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高净值人群更看好中国机会 海外房地产投资热度下降丨2020新贵报告

有调研结果显示,高净值群体在全球范围内进行资产配置主要是出于分散风险的目的,其在投资产品的选择上出现了分化,同时境外房地产热度开始下降

标点财经研究员  黄凤清

随着经济全球化的不断发展,对高净值人群而言,海外投资早已是资产配置中的一个重要组成部分。不过,面对全球经济波动以及国际形势动荡,这一群体对海外投资的态度出现了变化。

近日,标点财经研究院携手《投资时报》系统梳理了来自胡润研究院、贝恩公司、凯捷公司、瑞银集团、普华永道、波士顿咨询、建设银行、中信银行、招商银行、建信信托、五矿信托、平安银行私人银行、雅昌艺术市场监测中心、全球联合之路、福布斯、中国社会科学院社会学研究所、清华大学国家金融研究院全球家族企业研究中心等数家第三方咨询机构及财富管理平台调研报告及相关资讯,最终研究整理出《2020中国新贵阶层投资报告》。

有调研结果显示,高净值群体在全球范围内进行资产配置主要是出于分散风险的目的;其在投资产品的选择上出现分化,同时境外房地产热度开始下降。

招商银行联合贝恩公司发布的《2019中国私人财富报告》指出,在境外财富管理市场,由于对市场环境、操作规则和金融产品相对缺乏了解,加之2018年部分投资者境外投资出现亏损,高净值人群对财富管理机构的依赖程度大幅上升。与此同时,随着中资银行持续加大境外市场战略投入,实施境内外一体化管理,充分利用在语言、文化、服务上的优势,进一步完善用户体验,高净值人群进行境外资产配置时选择中资机构的占比和意愿大幅度提升。

分散风险为最主要目的

“不要把鸡蛋放在一个篮子里”,几乎所有投资者都接受过这句话的训诫。这,也成为了高净值人士在全球范围内进行资产配置的主要目的。

招商银行和贝恩公司的调研结果显示,风险分散和对冲是现阶段高净值人群考虑境外投资的最主要原动力,有超过一半的受访高净值人群表示通过境内外多元配置分散风险为境外资产配置的主要目的。

建信信托和胡润研究院发布的《2019中国家族财富可持续发展报告—聚焦家族信托》亦持相同观点。该报告透露,“资产配置、分散风险”是超高净值人群进行海外金融投资的最主要目的,占比高达71.8% ;其次是财富的“保值、增值”“为子女境外留学做准备”和“为将来个人养老做准备”。

即使是略为激进的“新生力”人群,进行全球投资的目的也更多在于分散风险。中信银行私人银行携手胡润研究院对中国25—45岁的企业家开展了专项研究,并发布了《2019解码中国“新生力”白皮书》。研究结果表明,“新生力”成长在全球化的浪潮中,五成“新生力”进行全球金融投资。他们认为全球金融投资能使自身的资产配比更加合理,有益于分散风险。此外,资产的保值增值以及子女留学准备也依然是全球金融投资的主要目的。